欢迎访问安徽省蚌埠市银行业协会!

加为收藏 | 设为首页

首页 > 会员动态

邮储银行固镇县支行规范开户流程,防范冒名开户风险

时间:2018年03月08日    浏览量:481    【打印本页】 【收藏本页】 【关闭窗口】

近日人民银行固镇县支行对邮储银行固镇县支行所辖网点“冒名开户”防范机制开展情况进行了检查,并现场进行了笔试测验和现场模拟演练。

近年来,不法分子利用他人丢失的身份证或通过盗窃收购等非法渠道获得他人身份证后找相貌相似的人到柜台开户,从事诈骗活动,被冒名者因此会莫名其妙地发现自己名下多了几个外地账户,或者电子银行中手机号码被篡改。

为有效防范个人诈骗开户风险事件,邮储银行固镇县支行采取多种措施加强冒名防范工作,为维护社会稳定作出了积极贡献。一是高度重视,强化细节,要求员工保持高度警惕,在客户身份审核环节,必须做到联网核查和照片与开户人本人相貌核对“双落实”。二是严格执行身份核查制度,在办理开户业务中要求临柜人员严格执行身份核对,联网核查制度,严防外部欺诈案件,将风险堵截在源头。三是下发风险提示,结合典型案例学习与剖析,将各网点发现可疑人员所持证件汇总,下发所辖机构进行风险提示,防范开户风险。

多数经济类诈骗案件,电信类诈骗案件,疑犯都通过他人身份信息办理银行卡,以逃避打击,邮储银行工作人员提醒广大市民可以定时查询自己名下银行卡使用记录,防范冒名开户风险。

网站首页 | 协会简介 | 协会动态 | 会员单位 | 网上投诉 | 网站地图 | 联系我们

Copyright 2014 安徽省蚌埠市银行业协会 All Right Reserved 地址:蚌埠市中荣街155号