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交行蚌埠分行堵截一起残疾人群体性开卡 疑似出借个人账户风险事件

时间:2018年11月13日    浏览量:311    【打印本页】 【收藏本页】 【关闭窗口】

近日,交通银行蚌埠分行员工成功堵截一起残疾人群体性开立借记卡,疑似出借个人账户的风险事件。

2018年11月3日上午,有四名残疾人来到交通银行蚌埠分行某网点申请办理借记卡。因为很少有残疾人集体开卡的情况,所以在业务办理过程中,工作人员询问了四人办卡的真实用途。其中为首的一位盲人回答道“办理工资卡!”可当工作人员再问他们在哪个单位工作,电话是多少时,四人均未能在第一时间给出明确答复。迟疑了一会,然后才回答“是一家小盲人按摩店,没有固定电话”。

然而,让工作人员疑惑的是,四名残疾人中有两位并非盲人。而且工作人员发现,他们中有一人在不停地接听电话,反复说到“办好了给你邮寄过去”、“密码设置你知道”之类的言语。此时,工作人员可以基本确定他们开卡是为了向他人出借账户,于是向他们说明了出借个人账户的危害性,并郑重告知“银行有权利对有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的客户,拒绝开户。”

但是,四人不为所动,坚持要办卡,同时威胁到“不给办卡,就投诉!”工作人员不卑不亢,一边安抚客户情绪,一边向他们再次强调有关出借个人账户的危害。经过一番思想工作后,那位为首的盲人似乎意识到了问题的严重性,招呼同伴要同按摩店通电话,转身走出了营业大厅。过了一段时间后,那位盲人返回营业厅,称对方电话打不通,表情中透着无奈。最终,在工作人员的耐心劝导下,四人放弃开卡离开了网点。

近年来,不法分子利用弱势人群不懂法,诱骗残疾人群体性、指向性办理银行卡参与高风险交易的事件层出不穷,给客户资金安全造成了极大危害。此次事件中,该行工作人员本着对客户负责的态度,以过硬的专业素养堵截了这起疑似出借个人账户的风险事件,既保障了客户的切实利益,也维护了交行的形象和声誉。

下一步,交通银行蚌埠分行表示将有针对性地制定各类风险防范措施,进一步增强员工对潜在风险事件的识别能力,切实保障客户账户和资金安全。

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