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交通银行蚌埠分行成功堵截一起疑似群体出借个人账户风险事件

时间:2019年03月29日    浏览量:205    【打印本页】 【收藏本页】 【关闭窗口】

近年来,不法分子利用部分市民客户不懂法,金融知识匮乏,风险防范能力低的特点,诱骗其开立并出借个人账户的事件层出不穷。为有效防范金融风险,保障客户账户和资金安全,交通银行蚌埠分行高度重视柜面风险识别工作,在近日成功堵截一起疑似群体出借个人账户风险事件。

事发当日,一位高个男士和女士带着七人来到交通银行蚌埠分行某网点,要求办理银行卡开卡业务。大堂经理见到带队的一男一女非常眼熟,回想起他们一日前刚带人来网点办过卡业务,这次又带七人,便心生警觉,将情况告诉了营运主管。营运主管在得知情况后,本着“尽职调查”的原则,在办理业务前向他们询问了开卡用途、工作单位以及单位法人等信息。但是,对于营运主管提出的问题,七人眼神躲闪、默不作声,全是由高个男士进行代答。营运主管见状,避开高个男士,又询问了其中一位中年男子。男子听后,能回答出“办工资卡”,但对所在单位的名称和地址信息却一无所知。

到此,已经可以基本判定高个男子一行开卡的目的存在可疑,于是营运主管向他们宣传了出借个人账户的危害,并郑重告知“对于有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的客户,银行有权利拒绝开户”。站在一旁的女士听后,便以银行问题太多为由,带着高个男士和七人匆忙离开了网点。

事后,营运主管调阅了高个男士和女士此前带人来网点办理银行卡的录像。在发现疑点后,当即与办卡当事人取得联系,详细告知了有关账户保护常识和出借个人账户危害。最终,在营运主管耐心劝导下,办卡当事人承认办理借记卡是为了将卡出借给高个男子使用,现在已经清楚其中危害,会及时将银行卡要回,并对营运主管负责的态度连连表示感谢。

出借个人账户是违反金融管理法规的违法行为,交通银行蚌埠分行提醒广大市民客户,不出租、不出借个人账户既是对个人权利的保护,也是守法公民应尽的义务,而防范账户风险最好的办法,就是不将自己的账户出租或出借给他人使用,以免被不法分子利用。

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