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交通银行蚌埠分行成功堵截一起 异常开立网银风险事件

时间:2019年04月18日    浏览量:244    【打印本页】 【收藏本页】 【关闭窗口】

2019年4月12日,交通银行蚌埠分行工作人员凭借着高度的责任感和敏锐的观察力,成功堵截一起异常开立个人网银风险事件,有效防范源头风险。

事发当日,客户李某(化名)来到交通银行蚌埠分行某网点,要求办理借记卡开卡业务。在业务受理过程中,工作人员查询得知,李某名下已有借记卡,遂将其引导至低柜区办理卡挂失业务。

李某刚坐下,就告诉工作人员,需要开通网银、领用U盾。但是,让工作人员困惑的是,李某在回答领用U盾用途时,一会说“做生意需要”,一会又回答“同事推荐办的”。在办理挂失业务重设密码时,甚至拿出一张纸条,对照着进行输入。当问及联系电话时,李某还是按照纸条预留的内容进行回答。工作人员见此,立刻提高警惕,将情况汇报给了营运主管。

当营运主管再次询问领用U盾用途,李某又改口称“办卡给儿子使用”。主管察觉出情况有异,于是提醒李某银行卡只能自己使用,他人需要用卡可以本人亲自办理,并让她拿出纸条,只见其中一张写着“办中信、光大、工行、交行、建行卡、办电子口令牌、优盾”;另一张写着“密码:*****,手机号:*****,开通网银、短信通知”等字样。此时,主管已经可以基本判定,李某办理网银和U盾并非本人使用,存在出借账户的嫌疑。因无法确定李某申领U盾的真实目的和动机,于是婉拒了李某开通网银和申领U盾的业务要求。

据了解,随着电子渠道的逐步成熟,手机银行、网上银行正逐渐成为不法分子的违法工具。该行工作人员在业务办理过程中,凭借着高度的责任感和敏锐的观察力,成功防范此起疑似出借个人网银和U盾的风险事件,无形中为客户网银和资金使用安全增加了一道防火墙。

下一步,交通银行蚌埠分行表示,将继续按照客户身份识别要求,做好身份核查和真实性审查,主动了解客户职业和开户用途,提示客户保护好自己的账户信息及资金安全,切实保护消费者合法金融权益。

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