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交通银行蚌埠分行工作人员堵截一起可疑开卡事件

时间:2019年06月06日    浏览量:178    【打印本页】 【收藏本页】 【关闭窗口】

2019年5月27日,交通银行蚌埠分行工作人员凭借着负责的工作态度和敏锐的观察力,成功堵截一起可疑开卡事件。

事发当日中午,气温炎热,一男一女迎面走进交通银行蚌埠分行某网点,要求办理银行卡开卡和U盾领取业务。工作人员提醒道,“手机银行和网上银行每天转账的限额均是5万元,加一起有10万元,可以基本满足个人日常资金需求,…”男子听后,告诉工作人员“我们是做养殖业的,需要10万元以上的额度进行走账”,执意要求领取U盾。

在业务办理过程中,为了进一步核实二人的身份信息,工作人员在开卡授权时,顺势询问了女子的身份证号和出生年月日,让工作人员吃惊的是,对方竟回答不出自己的出生年月日。工作人员又问向了一旁的男子“是做哪方面养殖的?”男子也是一脸茫然。到此,可以基本判定该二人开卡和领取U盾的用途存在可疑。于是,婉拒了对方要求,并将二人送出厅堂。

可没过多久,厅堂内又前后进来两批人,身份证均显示为外地,分别以炒股和为农民工发工资为由,要求新开卡和领取U盾。当工作人员询问“当前股市点位是多少?”“持有的股票具体在哪个板块?”“工地具体位置在哪?”对方均茫然不知,进一步印证了工作人员之前的怀疑。此次,工作人员直接拒绝了对方要求,同时郑重告知了出借账户的危害性。

在本次事件中,交通银行蚌埠分行工作人员严格审核客户真实需求,从开卡源头杜绝了可疑交易的发生,既维护了银行声誉形象,同时也保障了客户账户安全。下一步,该行表示将继续按照客户身份识别要求,严格审核客户开户资料,做好身份真实性审查,主动了解客户职业和开户用途,切实保护金融消费者合法权益。

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