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交通银行蚌埠分行成功堵截一起冒领网银令牌风险事件

时间:2019年07月01日    浏览量:155    【打印本页】 【收藏本页】 【关闭窗口】

近日,交通银行蚌埠分行成功堵截一起冒用他人身份领取网银令牌风险事件。

事发当日,王某(化名)来到交通银行蚌埠分行某网点,声称自己做生意,需要大额资金往来,要求办理领取网银令牌业务。

在问及客户预留的家庭地址、身份证号码等个人信息时,王某对答如流。但是,在联网核查时工作人员却发现,王某与公安局系统中留存的图像信息相似度仅为35%。存着对王某身份的疑惑,工作人员将情况报告给了营运主管。

营运主管与工作人员对王某的身份进行了双人核实,确认王某的样貌与客户预留的照片、年龄信息不符,存在明显差异。王某解释,由于自己常年奔波在外,皮肤衰老快,所以导致真实相貌与证件照、年龄有出入。营运主管见对方坚持,于是要求王某提供相关辅助证件证明身份,同时强调网银令牌开立业务必须客户本人办理,若无法确定真实身份,亦不能办理业务。王某听后,最终以取辅助证件为由,离开了网点。

严把风险关口,维护客户资金安全,是每位银行工作人员应尽的责任和义务。在此次事件中,交通银行蚌埠分行工作人员凭借着负责的工作态度和敏锐的观察力,成功堵截此起冒名开立网银令牌事件,既是该行严把关口、防范风险的成果之一,也是该行工作人员增强风险防范意识、提升客户身份识别能力的重要体现。

借助此次事件,交通银行蚌埠分行提醒广大金融消费者,要注意保管好自己的身份证、驾照等有效证件,以防泄露个人信息,造成不必要的经济损失和麻烦。

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