欢迎访问安徽省蚌埠市银行业协会!

加为收藏 | 设为首页

首页 > 会员动态

交通银行蚌埠分行成功堵截一起可疑客户领用U盾事件

时间:2019年07月12日    浏览量:95    【打印本页】 【收藏本页】 【关闭窗口】

近日,交通银行蚌埠分行工作人员凭借着负责的工作态度和敏锐的观察力,成功堵截一起客户领用U盾事件。

事发当日,正值中午,一位年轻男子手持借记卡来到交通银行蚌埠分行某网点,要求申领网银U盾。男子说话带有外地口音,并自称毕业后跟随家人在蚌埠市瑶海家具城经商,需要领用U盾进行大额转账交易。但是,在核实信息过程中工作人员发现,男子能准确说出店面门牌号,却对门店大致位置及周边环境并不清楚,而且言辞含糊、目光躲闪,引起了工作人员警觉。

为加强客户身份识别,切实履行尽职调查义务,工作人员对男子进行了进一步询问。男子仍坚称是因为自身业务发展,需要领用U盾,并告诉工作人员已经向厂家付了40万元的货款。可当工作人员要求提供需求真实性佐证时,男子又改口说不是自己汇的款。根据经验,工作人员怀疑男子存在出借账户供他人使用的可能,于是告知男子,出借账户存在风险隐患,属于违法违规行为。男子见状,随即放弃申请U盾,离开了网点。

此次事件充分彰显了银行工作人员较强的风险意识和警觉性。同时,借助此次事件,交通银行蚌埠分行提醒广大金融消费者,要妥善保管好自己的银行卡和安全认证工具,切勿将账户出借或租赁给他人使用,以免造成不必要的麻烦。

网站首页 | 协会简介 | 协会动态 | 会员单位 | 网上投诉 | 网站地图 | 联系我们

Copyright 2014 安徽省蚌埠市银行业协会 All Right Reserved 地址:蚌埠市中荣街155号