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暖心服务——怀远农商银行设计农村版疫情防电诈提示卡

时间:2020年03月12日    浏览量:235    【打印本页】 【收藏本页】 【关闭窗口】

“这个疫情防电诈提示卡设计的太好了,很实用,让我在家里就可以安全的识别新型的电信诈骗,不会相信他们的花言巧语,不会上当受骗。”228日,家住怀远县新城区的张女士高兴的对怀远农商银行的工作人员说到。

    疫情期间,怀远农商银行为有效防范新型洗钱活动,认真履行反洗钱义务,特为当地百姓设计了农村版疫情防电诈专属提示卡。

一、疫情期间常见的电信网络诈骗

(一)伪装成职业中介,谎称外地疫情期间高薪招聘实施电信诈骗。不法分子通过电话、短信等方式,向用户传达虚假高薪招聘信息,以高薪为诱饵向受害者骗取预收中介费。

(二)谎称火车、宾馆等退改签补偿服务实施电信诈骗。不法分子通过发送短信,以因新型冠状病毒肺炎疫情办理的退改签业务可获赔偿为由,诱导受害人拨打短信中的电话,套取受害人身份信息、银行卡号、密码、验证码等,随后将受害人卡内余额全部转走。

(三)谎称亲属被感染、购买防疫物资等实施电信诈骗。不法分子冒充学校或公司员工,以受害人孩子或某亲属被隔离治疗为由,或谎称为受害人代购口罩等防疫物资为由,要求受害人汇缴款项,骗取钱财后,拒不发货或将受害人拉黑。

二、疫情期间反洗钱工作质量不降低

(一)疫情期间,为尽量减少接触风险,我行鼓励客户使用手机银行、网银等非面对面金融服务。因此,我行要求员工要更加严格落实账户实名制要求,加强转账业务管理,拒绝一切异常开户。对客户身份信息及交易记录做到准确记录、妥善保管。

(二)反洗钱业务部门加强洗钱风险防和异常交易监测分析,尤其对“账户交易规模、频率与其身份背景不相符”、“资金分散转入集中转出或集中转入分散转出”等强化人工分析甄别。一旦发现可疑交易,立即上报当地人行及公安机关。

(三)利用我行点多面广的优势,多渠道开展疫情期间农村地区防电诈普及宣传,通过官网、微信、广播等方式向客户展示疫情期间常见电诈类型,并提醒客户:收到陌生短信和电话要慎重,切莫随意点击短信中的链接,切莫随意轻信他人。不要向陌生人透露自己的姓名、卡号、密码等。在接到陌生人来电称亲属感染等消息时,先冷静核实情况,切莫心急汇款。防疫物资应通过正规渠道购买,切莫直接向个人转款。

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