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建行怀远支行成功堵截一起异常开立网银风险事件

时间:2020年03月31日    浏览量:65    【打印本页】 【收藏本页】 【关闭窗口】

320日下午,建行怀远支行柜员凭借着高度的责任感和敏锐的观察力,成功堵截一起异常开立个人网银风险事件,有效的防范了源头风险。

当日下午,客户王某(化名)来到建行怀远支行要求办理个人网银,业务受理过程中,柜员发现其已开通手机银行,便告知客户,手机银行单日转账额度可达到100万元,询问客户能否满足需求。客户立即回答不够,需要开通网银,领用U盾。但是让工作人员感到困惑的是,王某在回答领用U盾的用途时,一会儿说是做生意用的,一会儿说是支取大额存单的,一会儿又说是同事推荐的。工作人员见此,立刻提高警惕,将情况汇报给了营运主管,当主管再次询问办理U盾用途时,王某又称是办给儿子使用的,主管察觉出情况有异,于是提醒其银行卡和网银都只能自己使用,他人需要可自己办理,王某接听了一个电话,又支支吾吾说,儿子在国外,急需网银给儿子汇生活费。至此,主管已经基本可以判定,王某办理U盾非自己使用,存在出借账户的嫌疑,因无法确定王某领用U盾的真实目的和动机,所以婉拒了该客户的业务要求。

随着电子渠道的逐步成熟,手机银行、网银正逐步成为了不法分子的违法工具。该柜员办理业务的过程中,凭借着敏锐的观察,成功的防范了这一起疑似出借网银的风险事件。接下来,建行怀远支行将继续做好客户身份识别,做好反洗钱预防核查工作,主动提示客户保护好自己的信息安全工作,切实保护消费者的金融权益。


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