欢迎访问安徽省蚌埠市银行业协会!

加为收藏 | 设为首页

首页 > 会员动态

筑牢根基 合规致远

时间:2020年05月07日    浏览量:20    【打印本页】 【收藏本页】 【关闭窗口】

合规经营是银行业行稳致远的基石,面对当前复杂多变的经济环境及日益严格的金融监管,全行上下应切实树立合规经营意识,正确处理好合规风险和业务发展的关系,在思想意识中始终绷紧合规风险这根弦,才能从根本上防堵漏洞,实现可持续发展。

一、合规管理中存在的主要问题

(一)合规意识不强。从我行前几年发生的典型案例看,很多违规案例源自管理层对员工合规风险教育不到位、员工自身对合规意识的淡薄,把合规风险与业务发展对立起来,掩盖或规避风险管理。比如:2016年,我行客户经理张保宏收取XXX企业好处费2万,并与该企业实际控制人内外勾结,使用他人存单伪造质押材料。于20168-9月,违规出具银票22100万元。公安局接到我行报案,以XXX企业及实际控制人等涉嫌诈骗为由立案侦查。公安机关在侦查过程中发现张保宏的犯罪事实后另案处理,交由检察院提起公诉,经法院审理终结,于201712月以违规出具金融票证罪,判处张保宏有期徒刑26个月,教训深刻。

(二)制度执行不实。规章制度是业务发展的准则,也是业务合规操作的规范,制度执行打折扣。2019年度,我行在检查中发现的违规问题,给予涉及相关人员诫勉谈话4人次;调整岗位2人次;待岗6人次;通报批评80人次,核减绩效工资7.37万元。

(三)屡查屡犯不改。工作中,重检查轻整改,对整改问题盯得不紧、盯得不深,问责不严并未将问题举一反三深入整改,导致同类的问题屡查屡犯。比如:随着贷款投放“量”的快速提升,我们要更加关注“质”,落实做实贷后管理工作,严控信贷风险。但在历次贷后专项检查督导中,发现有支行重放轻管的现象依然存在。

二、产生问题的主要原因

(一)存在侥幸心理。案防意识淡薄,存在侥幸心理;违规违章操作,让犯罪分子有机可乘;制度意识不强,或者碍于情面,违规办理业务,引发案件。

(二)业绩观念不正。没有正确地处理好业务发展与防控风险的关系,已发展为理由,将合规风险抛在一边,更多关注眼前,没有考虑长远发展。

(三)员工管理缺位。部分管理人员思想上重视不够到位,关注业务经营多,关注员工思想动向和行为少,就算发现一些苗头,也不愿多事或得罪人;对员工行为分析不够,忽视对案件防范的关心和执行,最终引发案件。

二、加强合规管理的几点建议

(一)确立合规目标。当前,合规文化建设是一项“益当前、利长远”的系统工程,是实现长治久安和可持续发展的基础。合规管理是包括高层管理人员在内的每位员工必须具备的基本素质和必须遵守的准则。加大对员工的宣传教育力度,把合规文化建设融入日常经营管理和决策中。积极推动构建“不想违规”“不能违规”“不敢违规”的合规约束机制,为确保“案件可控、风险可控”提供良好的文化支撑。

(二)建立长效机制。严格遵循“风险为本、合规优先”的基本原则,形成自上而下的纲领性文件,体现董事会、高管层、经营层对合规发展的坚定态度和决心。在年度绩效考核中,逐年提升对风险合规考核分值权重,充分体现行党委对风险合规管理的重视。加大对违规违纪的惩处力度,设立合规管理举报热线和邮箱,畅通渠道,夯实合规经营管理基础。

(三)适应监管要求。加强对监管政策的研究,各条线部门要及时修订完善业务制度等,确保覆盖所有领域、业务和风险点,做到“有规可依”。合规部门牵头,相关部门参与,定期不定期组织员工对新规章制度学习,做到执行落实“无缝衔接”。各机构、各条线、各部门负责人都要承担起主要责任,推动普及和践行合规理念,通过宣讲、会议培训、考试等多方位多角度传导合规文化,打造合规文化建设软环境,增强员工依法合规的主动性和自觉性,让合规文化真正成为全行员工根植于内心的修养。

(四)统筹业务发展。要充分认识发展和控险相辅相成关系,风险控制就是为业务发展服务的,面对风险不能简单的规避或忽视,做到“业务发展哪一步、风险控制就要跟进到哪一步”,即重业务拓展又重合规风险管理,为各项业务稳健可持续发展保驾护航。


网站首页 | 协会简介 | 协会动态 | 会员单位 | 网上投诉 | 网站地图 | 联系我们

Copyright 2014 安徽省蚌埠市银行业协会 All Right Reserved 地址:蚌埠市中荣街155号