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做好每个细节 切实防范洗钱

时间:2020年06月04日    浏览量:33    【打印本页】 【收藏本页】 【关闭窗口】

本月,我所在支行上报了一笔可疑交易案例,经查询,该客户于20193月在我行办理一张银行卡,中间超过6个月时间未使用。到201912月份,开始多笔小额交易,交易时间集中在凌晨23点,为网银交易。该客户身份证件信息为河南省,而其交易对手开户信息在福建、广西等地。这种交易方式符合洗钱的表现形式。

这则案例带给我一些启示:第一,开立个人结算账户时,要切实做到了解你的客户原则,建立客户信息时,做到充分、完善,客户拒绝配合时,根据《人民币银行结算账户管理办法》,银行员工有权拒绝办理。第二,在现实工作中,遇到很多客户,单日转账金额在50万元以下,且交易量不多,拒绝使用手机银行,却要求开立网银。网银的使用难以监测,且风险较大,为防止客户利用网银进行不正当交易,我认为,对网银开立可以设置条件。如客户开办银行卡正常使用满3个月,且根据其转账记录等信息,确实有必要使用网银交易方可办理。

反洗钱工作至关重要,贯穿于日常工作中的每个小细节,切实做好每一步,防范洗钱行为的发生。


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