欢迎访问安徽省蚌埠市银行业协会!

加为收藏 | 设为首页

首页 > 会员动态

农商银行反洗钱调研报告

时间:2020年07月16日    浏览量:113    【打印本页】 【收藏本页】 【关闭窗口】

所谓洗钱,通俗来讲就是将非法收益变为合法所得,也就是将非法收入合法化的犯罪行为。随着社会经济、科技的飞速发展,洗钱活动越来越频繁,洗钱方式也越来越多样化,利用金融服务进行洗钱是我们目前关注的主要方面,一些犯罪分子为了消除证据痕迹,利用金融机构账户往来使违法所得与合法所得融为一体,使犯罪过程变得更为复杂。

洗钱不仅严重威胁国家安全和社会稳定,而且破坏金融秩序,有效防范和打击洗钱活动已经成为许多国家的共识,各国纷纷通过立法规范和协调反洗钱工作,近年来我国也在国内立法和国际法的协调和配套方面做了很多努力。

洗钱活动的特殊性和金融业的特点,决定了金融机构在反洗钱斗争中发挥着关键的作用。由于金融机构每天都要与客户发生大量的业务往来,所以它也是发现、识别和报告可疑交易行为的第一线,洗钱分子的犯罪行为具有隐蔽性,主要以让人难以察觉的金融交易行为手段,但只要金融机构通过对可疑交易的收集分析,就能够发现洗钱的线索。

一、由于农村商业银行地理位置的特殊性,且其主要的服务对象是三农,所以在反洗钱工作方面主要存在以下问题:

1.思想认识不深刻。由于农村商业银行地处农村,服务三农,认为洗钱这种行为只是大城市才会有,不会出现在我们的周围;员工缺乏反洗钱的工作经验,对反洗钱的相关业务知识仅来源于上级转发的文件,对可疑交易的辨别能力差。

2.宣传效果不到位。反洗钱的相关宣传方式局限,仅停留在营业场所周边宣传,不能做到人人知晓;且由于农村人的特殊性,年轻人除了外出上学就是外出打工,留下来的都是年迈的老人和未成年的儿童,文化水平低,宣传达不到预期的效果。

二、针对上述问题,提出以下建议

1.首先加强农村商业银行从业人员从上而下的反洗钱业务培训,组织反洗知识竞赛,提高农村商业银行从业人员的思想意识、知识技能和反洗钱工作水平;其次在培训及营业场所大厅播放国内外的典型反洗钱案例,不断深化银行从业人员的反洗钱认识,营造浓厚的反洗钱工作氛围。

2.利用农村商业银行网点、人员多,覆盖面广的特殊优势,首先在农村集市、农贸市场和营业场所设立展台集中宣传,对前来咨询问题的群众进行详细解答;其次组织银行从业人员下村入户通过发放宣传折页,悬挂横幅、播放宣传短片对农户进行讲解宣传洗钱活动对社会的危害性,从而营造浓厚的反洗钱社会氛围。

三、虽然反洗钱是一项持续而又长远的艰巨任务,但是通过我们不断的探索、实践,将洗钱活动遏制在源头,就能维护广大民众的切身利益不受伤害,为国家的经济发展提供有效保障。


网站首页 | 协会简介 | 协会动态 | 会员单位 | 网上投诉 | 网站地图 | 联系我们

Copyright 2014 安徽省蚌埠市银行业协会 All Right Reserved 地址:蚌埠市中荣街155号