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工行蚌埠分行重拳打击企业银行账户涉赌涉诈违法犯罪

时间:2020年08月14日    浏览量:51    【打印本页】 【收藏本页】 【关闭窗口】

近期出现多起社会不法份子利用银行对公账户进行跨境赌博、电信网络新型违法犯罪的案例。为保护人民群众财产安全,工商银行蚌埠分行在监管机构的指导下,在上级行的统一部署下,深入剖析跨境赌博和电信网络诈骗新形势、新问题、新特点,围绕“排存量控新增”提出多项针对性措施,综合施策出实招,启动专项治理工作,按照“谁的业务谁负责”“谁的区域谁负责”“谁开户谁负责”原则,层层压实主体责任,全面打击企业银行账户涉嫌跨境赌博、电信网络新型违法犯罪,化解银行账户涉赌、涉诈风险隐患。

全面摸排,重点关注 化解存量账户风险隐患。该行通过电话、实地回访等举措,全面了解存量企业客户金融需求,有效识别账户已被买卖从事非法交易的风险。对于经营者失联、法定代表人对经营情况不了解等异常账户实施控制;通过大数据回溯、分析存量账户,精准定位,重点摸排,对疑似涉赌、涉诈账户做到应控尽控,有效降低企业银行账户涉赌、涉诈风险。

企业服务、风险识别两手抓 严管开户源头风险。工行蚌埠分行对新设企业开户执行上门调查服务,将正常初创企业的金融业务辅导和不法分子注册“空壳公司”风险识别工作有机结合,抓服务、控风险,发现多起注册虚假地址、临时租赁门面实施账户买卖的不法行为;应用人脸识别技术,开户“实名”基础上验证“实人”信息,为司法机关后续举证不法分子买卖账户违法事实提供有力支持。

精准预警,联防联控,保护人民群众财产安全。 为了打击买卖银行账户的不法行为,工商银行充分发挥智能风控体系作用,通过大数据AI技术使用近百个数据特征对客户“画像”,用“客观数据”还原开立银行账户、资金交易的真正意图,有效预判不法分子设立 “空壳公司”、开立并买卖“账户”的行为,斩断跨境赌博、电信网络新型违法犯罪资金链。

不仅是“AI防堵、反诈”,为有效打击银行账户涉嫌跨境赌博、电信网络新型违法犯罪,今年以来,中国工商银行深入贯彻落实党中央、国务院打好防范化解金融风险攻坚战工作要求,快速组织开展企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理,坚持问题导向、科技赋能、联防联控、综合施策,从开户到账户使用全流程从严管理,可疑线索发现一起,移交一起,重拳打击银行账户涉嫌跨境赌博、电信网络新型违法犯罪,保护人民群众财产安全。


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