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建行蚌埠建龙支行成功堵截一起贷款诈骗事件

时间:2020年08月26日    浏览量:35    【打印本页】 【收藏本页】 【关闭窗口】

812日上午10点多钟,一名60岁左右老年客户到建行蚌埠建龙支行要求办理网银盾,大堂经理通过与客户交谈得知,该客户办理网银盾是用于贷款。客户告诉大堂经理,因为他是黑户,其朋友在合肥联系的贷款公司,需要客户提供身份证、银行卡及网银盾,便可为其提供额度10万元左右,利息为10%,可以不用还的贷款,他们这一批有五六个人来银行里办网银盾的,全是黑户,分散到各个银行。网点大堂经理意识到这是一起典型的黑户下款的贷款诈骗行为,利用黑户急于用钱却无法通过正规渠道贷款的现状,许诺高额度无风险贷款,诱其上当。随后大堂经理向客户解释这中间存在的诸多疑点,并为他分析了网络贷款的危害,将个人银行卡、网银盾身份证件提供给别人的风险,除了让他黑上加黑外,还有可能被别人利用,造成违法犯罪。经过反复提醒和劝说,客户接受了工作人员的劝阻并承诺不再申请该形式贷款,并向工作人员认真负责的工作态度表达了感谢之情。

近年来,不法分子利用买卖银行卡、U盾等非法账户和金融交易工具进行信贷诈骗、非法集资、逃税骗税、洗钱等违法犯罪活动;作为金融机构,不仅要加大防诈防骗和反洗钱宣传力度,还应该提高自身的风险意识,面对可疑客户开立银行卡、办理U盾等业务,要提高警惕性。


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