8月12日上午10点多钟，一名60岁左右老年客户到建行蚌埠建龙支行要求办理网银盾，大堂经理通过与客户交谈得知，该客户办理网银盾是用于贷款。客户告诉大堂经理，因为他是黑户，其朋友在合肥联系的贷款公司，需要客户提供身份证、银行卡及网银盾，便可为其提供额度10万元左右，利息为10%，可以不用还的贷款，他们这一批有五六个人来银行里办网银盾的，全是黑户，分散到各个银行。网点大堂经理意识到这是一起典型的黑户下款的贷款诈骗行为，利用黑户急于用钱却无法通过正规渠道贷款的现状，许诺高额度无风险贷款，诱其上当。随后大堂经理向客户解释这中间存在的诸多疑点，并为他分析了网络贷款的危害，将个人银行卡、网银盾身份证件提供给别人的风险，除了让他黑上加黑外，还有可能被别人利用，造成违法犯罪。经过反复提醒和劝说，客户接受了工作人员的劝阻并承诺不再申请该形式贷款，并向工作人员认真负责的工作态度表达了感谢之情。

近年来，不法分子利用买卖银行卡、U盾等非法账户和金融交易工具进行信贷诈骗、非法集资、逃税骗税、洗钱等违法犯罪活动；作为金融机构，不仅要加大防诈防骗和反洗钱宣传力度，还应该提高自身的风险意识，面对可疑客户开立银行卡、办理U盾等业务，要提高警惕性。