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五河农商银行成功堵截一起疑似出租出借银行账户风险事件

时间:2021年04月30日    浏览量:142    【打印本页】 【收藏本页】 【关闭窗口】

近年来社会上不断发生客户出租出借银行账户风险事件,让犯罪分子有机可乘,尤其针对在校大学生或刚步入社会的大学生以及防范意识较薄弱的客户进行利益诱导,开展出租出借银行账户等犯罪活动,作为银行金融机构有责任杜绝为可疑客户开卡,将出租出借银行账户风险事件扼杀于窗口之外。

2021426上午9点半左右,两名外省口音客户前来五河农商银行头铺支行申请开立银行卡,大堂经理及时予以接待,发现客户身份证为河南省,大堂经理顿时提高警觉,仔细询问其办卡用途,客户声称为发工资所用,大堂经理随即问其单位,客户只是泛泛说在浙江一带,且无法提供单位发工资证明,我行大堂经理以不符合我行开卡条件为由婉拒其开卡要求,该客户随即离开网点。这其间开卡客户本人全程未说话,均由陪同人员替他回答,可疑性极高。

此案件风险特征包括:一是客户未明确透露自己工作单位,二是客户开卡用途不明,说辞模糊不清,三是客户办卡意愿强烈,但无法提供相关证明。我支行及时将该事件上报总行,总行高度重视,并再次提醒柜面人员加强柜面开户审核力度,目前违规开户案件较多,要求各经办机构一定提高警惕,杜绝此类风险案件发生。

 

 


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