欢迎访问安徽省蚌埠市银行业协会!

加为收藏 | 设为首页

首页 > 会员动态

徽商银行蚌埠分行成功堵截一起电信网络诈骗案件

时间:2016年07月29日    浏览量:990    【打印本页】 【收藏本页】 【关闭窗口】

       近期,徽商银行蚌埠分行某网点业务人员应对及时、处置得当,成功堵截一起电信网络诈骗案件,挽救客户经济损失11万余元。 

     一、案件经过

    718日上午1128分,一名女士(赵某某)一手拿着手机,一手拿着一些银行卡、存折及身份证,神色慌张地跑到徽商银行蚌埠分行某网点,急切地找到工作人员询问资金是否成功转出。

     经工作人员询问了解:该女士上午8点钟左右接到号码为0195852212打进电话,告之他人用其身份证办理的中国移动号码欠费3700元,已被海外洗钱组织盯上,为保证资金安全,让赵女士将所有银行活期账户资金转移到安全账户下(定期存款无需转移),同时交代赵女士立刻拨打上海xx区公安局02160495524电话号码进行报警。赵女士即按照上述人员提供的电话拨打过去进行“报警”,同时携带银行卡、存折等活期账户到就近某商业银行网点自助银行向对方提供的“安全账户”进行转款。在此过程中,因通话时间过长(8:00-11:00)导致手机欠费停机,不知账户资金是否转入到“安全账户”。

    工作人员了解完情况,初步判断为电信网络诈骗并向赵女士说明情况,赵女士一听懵了,仿佛回过神来更加着急了。原来在刚才“报警通话”过程中已将自己所有账户的账号、开户银行、金额、密码都告诉了对方。徽商银行工作人员赶紧协助其到自助设备上进行查询。经查,资金尚未转出(徽商银行卡余额13251.68元、存折余额101710.44元,交通银行两张卡及建设银行一张卡余额均在100元以下)。此时赵女士手机收到预存50元话费短信,同时“报警电话号码”02160495524不停呼入。徽商银行工作人员让赵女士不要接听电话,先拨打了相关账户银行的客服电话对所有账户进行了口头挂失,并拨打了110报警电话进行了报警。

    经过了解,赵女士前一日通过微信下载一款咨询类产品,验证完成可获得小礼品,赵女士一时糊涂,输入并上传了很多个人信息,给犯罪分子留下了可乘之机。工作人员不停的安慰赵女士,赵女士在营业网点休息了一段时间,平复心情后向网点工作人员一再表示感谢后离开。

   二、主要特点

   上述案件是不法分子利用微信网络平台发布各类产品链接,采取验证赠送礼品的方式获取个人相关信息。同时根据部分人群风险控制能力弱、防范意识不足等特点,欺骗客户采取所谓报警、保证其资金安全等方式博得客户信任,以实施电信网络诈骗目的。

     三、案件启示

    (一)加大网络及银行业金融机构宣传力度,进一步提高全民网络电信诈骗的防范意识。该案件有两个特点:一是通过各类网络平台以小利获取个人信息;二是从中筛选防范意识薄弱人群以保护客户利益名义,获得受害人信任以实施诈骗。因此,应积极加大社会防范网络电信诈骗的宣传力度,如以图片或典型视频案例形式在各种公共媒体进行播放,提高社会公众防骗识骗能力。

   (二)各银行业金融机构网点大堂经理、引导员及保安人员日常工作中,要密切关注网点营业厅内、自助服务区客户动态,对于边接听电话边进行转账(或自助转账)的客户做好风险提示。柜面人员在办理业务时,对于大额资金汇款及定期存款账户提取支取的要多进行询问和风险提示,避免网络电信诈骗可能引起的资金损失。

   (三)加强银行业金融机构从业人员培训,强化网点一线人员对网络电信诈骗活动敏感性。为贯彻落实监管部门对商业银行打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作的要求,切实维护客户资金安全,徽商银行总行制定了《徽商银行打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作自查方案》,蚌埠分行辖属网点通过近一阶段业务学习及自查工作,各从业人员普遍提高了社会责任意识,了解并掌握了打击治理电信网络新型违法犯罪工作的方法和措施,对成功堵截该案件起到关键作用。

网站首页 | 协会简介 | 协会动态 | 会员单位 | 网上投诉 | 网站地图 | 联系我们

Copyright 2014 安徽省蚌埠市银行业协会 All Right Reserved 地址:蚌埠市中荣街155号