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交通银行蚌埠分行龙子湖区支行成功堵截一起非客户本人意愿开卡事件

时间:2017年06月14日    浏览量:723    【打印本页】 【收藏本页】 【关闭窗口】

      2017610日,龙子湖区支行又迎来了一个忙碌的清晨,大堂经理、理财经理、高柜柜员在各自的岗位上有条不紊地工作着,9:06分大厅进来了一位满脸稚气的姑娘,上身穿着浅色牛仔服,急冲冲地向大堂经理缪俊面前,提出办张银行卡的业务要求,同时提供了本人的身份证原件,缪俊将她引至自助发卡机前,将身份证放入机器内查询是否在我行开立过账户,并注意到客户身份证地址非本地,立即询问客户办卡的用途,客户回答:“用于开工资。”这时分管行长在厅堂巡视,听说这位小姑娘要办卡用于发放工资,立即想起最近分行下发的关于自助发卡机开卡的风险提示,又向小姑娘询问就职于哪个单位,小姑娘明显停顿了一会,回答好像是VIVO公司,大堂经理看了一下客户的身份证,这位客户是1999年出生,大堂经理问她:“你这么年轻就工作了?”这位赵姓客户连忙解释说自己是学生,在这个单位是兼职性质,单位让她来开卡拿回去,听了这位姑娘的回答,大堂经理和分管行长初步判断开卡应该是给其他机构使用,于是向客户说明出借账户是违法的,出借人本身如果为了一点蝇头小利将银行卡借给别人用于犯罪,要为其过错行为承担相应的法律责任。赵姓客户连声说不办了。还一个劲的向银行工作人员表示感谢,并一再说明自己不知道这个事情的严重后果。支行成功堵截了这起非客户本人意愿开卡事件。
   
支行经过分析,这是一起典型的利用大学生骗办银行卡,通常骗子以每张银行卡80100元不等的价格诱骗大学生去银行办卡,然后将购得的银行卡层层转卖,从中获利。支行立即在次日的晨会中通报了这一事件,要求大堂经理、高柜柜员,特别是授权人员在授权时一定要加强识别,对于非本地人员开卡要特别注意,严格落实实名制本人开卡要求,了解客户开卡目的及实际使用人,在日常厅堂销售中,加强对客户的宣传和风险提示,提高广大储户的自我防范和风险意识。
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