欢迎访问安徽省蚌埠市银行业协会!

加为收藏 | 设为首页

首页 > 会员动态

关于加强员工行为排查的思考

时间:2018年01月11日    浏览量:651    【打印本页】 【收藏本页】 【关闭窗口】

员工异常行为是指员工不同于寻常的表现,且可能成为操作风险隐患苗头,或诱发事故、案件的各种行为。严格落实员工异常行为排查工作,是案件防控专项治理活动的一项主要内容,但要真正做到并非易事。究其原因,有两个方面:一是某些员工的不良行为较具隐蔽性,不易察觉,难于掌握直接证据。二是风险防范意识淡薄,要么碍于情面,多一事不如少一事,以为事不关已;要么熟视无睹,不管不问不报,放任自流。为此,结合基层行员工行为排查的实际,谈几点肤浅的思考。

一、继续加强对员工的警示教育。坚持经常性开展对员工警示教育,引导员工充分认识违规参与民间融资、经商办企业、投资消费、涉赌涉黄等行为的严重危害,引以为戒,从中汲取教训,进一步增强合规意识和风险防范意识,珍惜职业生涯,严格遵章守纪,自觉远离违规行为。

二、细化排查内容、排查职责。一是查赌博、大额购买彩票。历年来银行系统因此诱发的案件不胜枚举,发现此类迹象,就要紧抓不放,彻查到底,果断处置。二要查炒股、经商。重点排查其资金来源、负债程度,是否存在员工贷款转移用途、挪用贷款违规进入股市、房市,对负债(亏空)较大、影响正常工作且可能牵涉风险隐患的要及时严查彻究。三要查不良、异常行为。这里又要分为几种情况:对经常进入高档娱乐场所等进行高档消费的行为,一要查其资金来源。二要查其消费是否与本人收入、家庭经济状况相适应,作出相应处理;对利用职务之便或以员工身份为企业融资牵线搭桥,以及代企业保管印鉴、支票等行为,要认真排查处置;对非当班员工私自办理前台业务及接触业务印章,空存、空取资金,单人办理抵质押、查询等相关业务,在柜面、现金箱、寄库箱包内存放本人、客户(亲属)与其工作无关物品及代他人保管存单(折)、银行卡、印鉴、密码等重要物品,利用他人资金或帐户以及员工卡谋取私利;当班员工为本人、客户(亲属)在柜台内提交并办理业务等行为,网点负责人、大堂值班经理等要及时发现、纠正、制止并报告、记录,特别要充分发挥查看监控录相对监督员工办理业务合规合法性和防范操作风险的作用;对其他一些不良、异常行为,如不廉洁、涉毒、精神异常、内部结怨等,也要及时采取措施;对消极怠工、屡查屡犯等行为,要从批评、教育、帮助入手,积极正面引导,并予以必要的处罚处理。

三、强化督导落实。落实督导制度是保证,应将员工日常行为排查中纳入党风廉政建设分工的责任制中,领导要抓好分管部门和包片支行的专项治理、员工行为排查工作的督导,有针对性、经常性地深入内控管理较为薄弱的部门网点,有不良(异常)行为迹象、有苗头倾向员工的部门进行检查指导,加强监测监控。

四、强化动态排查。一是开展一对一员工行为动态排查。积极采取自查、互查、部门查、支行查四级联动的方式,通过支行(部门、分理处)的正职对副职、副职对所分管的员工分别进行一对一访谈,在员工之间按岗位划分进行背靠背互查,做到在排查形式上变例行排查主动走访,在排查范围上变八小时内延伸八小时外,真正从源头上防控。二是在员工行为排查中做好一,即听本单位、部门内部员工的评价反映。二,即调阅监控录像、《营业网点运营工作日志》,并看《员工不良行为排查表》、近来表现和历史良记录情况。人事、监察部门有必要建立《员工不良行为台账》进行动态管理。三即当面座谈、谈心,了解员工思想动态。四即设立举报箱(邮箱)、举报电话(信、短信),广泛了解,及时掌握。五访即家访、外访。家访指由机构负责人、人事部门定期、不定期组织对辖属员工进行家访,重点抓好重要岗位、出现苗头、历史有过不良记录员工的家访。实践证明,家访不仅是掌握员工八小时以外动态,了解员工是否存在不良、异常行为的好办法,而且也是关爱员工、帮助员工分忧解难送温暖的好做法;外访指主要由人事、监察部门组织对重要岗位、重要单位人员,以及对反映、举报或检查等渠道发现的迹象、线索,向有关客户、单位(部门)外访了解或取证。六即评议,可采取由人事部门牵头,有关职能部门检查、监管部门参与联席评议的方式,对重要岗位和不良(异常)行为员工进行评议排查,及时消除不安全不稳定因素。必要时。七即在上述基础上,对涉及到不良(异常)行为的员工进行深入、认真、细致的调查,对事实清楚、证据确凿的要及时进行必要的处理处置。三是坚持每月对员工思想行为进行一次排查,结合当前社会案防热点、银行业案防要点,重点对参与赌博、大额买彩票、大额消费、出入高档娱乐消费场所、经商办企业、参与违规集资、经常酗酒、上班经常迟到早退等行为苗头的分析和信息搜集及时分析综合各种信息,注重抓源头,将防范风险的关口前移,提升员工思想动态分析和不良行为动态排查工作的有效性。

 

 

                                                                供稿:张振

网站首页 | 协会简介 | 协会动态 | 会员单位 | 网上投诉 | 网站地图 | 联系我们

Copyright 2014 安徽省蚌埠市银行业协会 All Right Reserved 地址:蚌埠市中荣街155号