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合规警钟长鸣 风险意识长存

时间:2018年02月08日    浏览量:524    【打印本页】 【收藏本页】 【关闭窗口】

记得我刚进入五河农商行工作,在新入职大学生岗前培训时,培训老师就时常和我们谈合规方面的知识。在参加工作后,我就又经历了大大小小无数次的合规检查。合规这个词对银行人来说非常熟悉,有的人一提起合规就觉得这是老生常谈的话题,但我觉得合规这个话题就要时时提,常常提,银行人脑中就应该一直绷紧合规这根弦。

银行是经营风险的特殊行业,正是因为这个特殊性,才会有合规制度的存在。客户在柜面办理业务就能感受到各种各样的规章制度,这些规章制度看似冗繁,教条,不近人情,但是这些规章制度都是无数银行业的前辈损失了多少金钱才换来的经验教训的总结!如果在柜面办理业务时,觉得是熟人,该要身份证时不要了;觉得麻烦,该客户自己填写汇款单不填了;觉得不会出什么事,签字由别人代签了。这样办理业务,当时感觉方便,不受约束。其实,这都是自己在给自己挖坑,一旦与客户出现纠纷,就要承担相应的处罚。不要把合规看成是约束,其实它更是对我们的保护,保护我们规避办理业务中的风险点,保护银行在金融市场中更好的发展。

英国巴林银行是一家具有233年历史,在全球范围内掌控270多亿英镑资产的老牌银行,伊丽莎白女王也是它的长期客户,就是这样的一家实力雄厚的老牌银行由于一个普通交易员造成的操作风险,宣布倒闭。究其原因,是交易员在未经授权的情况下,擅自从事巨额的金融期货交易,结果因投资失败造成10亿美元的亏损。当年巴林银行投资银行首席执行官彼得诺里斯在接受采访时说,巴林银行的倒闭与其内部管理混乱有着密切的关系。一家实力如此雄厚,历史悠久,经受过无数市场考验的老牌银行,毁于完全可以规避掉的操作风险上,不得不发人深省,合规意识要时刻存在银行人的心中。

实践和历史告诉我们,合规是银行人永恒的话题,永远具有现实意识。将经营风险作为职业的我们,只有时刻将合规作为工作的准绳,将合规形成职业习惯,才能实现银行的稳健经营。

 

 

                                                                  供稿:朱毅

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