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蚌埠五河农商银行为反洗钱出份力

时间:2018年02月26日    浏览量:444    【打印本页】 【收藏本页】 【关闭窗口】

衣服脏了,洗洗就干净,光鲜亮丽;脸脏了,洗洗白白净净,惹人欢喜;身体脏了,洗洗神清气爽,精神焕发.….然而唯独脏钱,洗洗,触犯法律,害人害己。远离洗钱犯罪,履行反洗钱义务与责任,从身边每位公民做起!

我是五河农商银行的一员,工作在基层,当地经济落后,平时工作中对反洗钱工作不是特别重视,直到我支行的一个对公账户资金交易异常才突然开始提高警惕。该对公客户从事养猪行业,大老板小老板身份证均是外地的且说着一口的外地话,这说明他们不经常在本地生活。他们的养殖基地在一个村上,这仅是根据开户资料得知的,具体情况我从未关注。后来该户的大老板说要开网银,因为交易资金量大,至此我也未觉有异常便让他带齐证件到我支行办理。几天后突然我支行存款一夜增加200万元,仔细一查原来是该对公户开始启用了且交易金额这么大,我欢喜存款增加的同时又多了一份担心。该对公户从20159月以来从未有过交易记录,现在不仅有而且金额这么大,这引起我的高度重视。

没几天转来的200万元被大小老板相继转走了,每次到柜面转账老板都会提意见说太烦了,每次都要到柜面办理才行,有没有办法开一个类似手机银行那种方便的交易端,我说非常抱歉,您的账户属于对公户,账户处理需要两个人来操作,一个人记账一个复核。因为一人为私二人公,如果想方便的话那就只有您刚开过的对公网银,手机属于个人物品,我们目前没有可以在个人手机上使用的对公产品。该老板没在说什么。

大概过了半个多月没见老板前来办理业务,然而他的账户又多了300万,几天小老板到柜面把钱相继转走了,这些交易记录与行为让我非常担心,于是报告支行领导,实地去考察,到周边去问问村民。心里的大石头终于落地了,该户确实从事养猪,养殖规模很大,周边的村民也说该老板经营正常,为人不错。

虽然该户不是洗钱分子,但遇到交易异常情况有警惕心是我们应该做的,不仅如此,我们有疑问还应该去了解,去调查,去报告。远离反洗钱,打击、检举违法犯罪行为,你我共同的责任!

 

 

                                                         供稿:刘琳

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