工行蚌埠分行严格管理 抓实“两查”工作
发布时间：2016-01-20 作者：蚌埠市银行业协会
为深入贯彻落实易工总行案件和风险事件防控工作会议精神，蚌埠分行高度重视，认真落实，从五个方面强化落实，严格管理，持续深化“从人找事”和“以事找人”两项排查工作。
一、严格营销行为。该行及时制定切实可行方案，加强网点对代销产品的信息公示和风险提示工作。要求理财经理将在售产品说明书打印，对产品主要信息及可能存在的风险的揭示内容进行标注，尽可能按照产品说明书内容对客户进行产品介绍，避免表述内容存在遗漏或不太规范。售前要求客户经理如实做好客户风险评估，客户经理在介绍产品时要尽到告知义务，保证客户在了解产品的情况下进行购买，不得代客户填写和签字。
二、严格账户管理。要求认真落实账户开立尽职调查制度，严禁结算账户开立经办人员参与尽职调查，加大账户开立审核，严把账户准入关，确保账户开立信息资料完整有效，切实提升账户开立质量，从源头消除风险隐患，加快长期不动户清理工作。
三、严格电子银行业务管理。该行要求要严格把控电子银行注册、“U盾申领”等重要业务风险环节。加强电子银行客户尤其是证书客户注册环节管理，确保个人网银“本人办、交本人、本人签”原则和U看双人发放等制度，以及企业网上银行核对预留印鉴、核实经办人身份、核实企业注册意愿真实性等制度贯彻落实到位，严格执行“一米线”制度，严禁他人代为办理个人网银U盾。
四、严格客户经理管理。坚决杜绝客户经理保管客户资料，加强涉密信息管理，加强教育培训，熟悉涉密及敏感信息内容，严格执行定期自查扫描制度。
五、严格现场履职。强化履职人员的风险与合规意识，建立自觉遵守规章制度、自觉执行规章制度要求、自觉抵制违规行为的良好执行文化。通过“查、辅、改”并重，进一步提升网点人员的履职执行力和风险控制能力。 <?xml:namespace prefix = o ns = "urn:schemas-microsoft-com:office:office" />
一、严格营销行为。该行及时制定切实可行方案，加强网点对代销产品的信息公示和风险提示工作。要求理财经理将在售产品说明书打印，对产品主要信息及可能存在的风险的揭示内容进行标注，尽可能按照产品说明书内容对客户进行产品介绍，避免表述内容存在遗漏或不太规范。售前要求客户经理如实做好客户风险评估，客户经理在介绍产品时要尽到告知义务，保证客户在了解产品的情况下进行购买，不得代客户填写和签字。
二、严格账户管理。要求认真落实账户开立尽职调查制度，严禁结算账户开立经办人员参与尽职调查，加大账户开立审核，严把账户准入关，确保账户开立信息资料完整有效，切实提升账户开立质量，从源头消除风险隐患，加快长期不动户清理工作。
三、严格电子银行业务管理。该行要求要严格把控电子银行注册、“U盾申领”等重要业务风险环节。加强电子银行客户尤其是证书客户注册环节管理，确保个人网银“本人办、交本人、本人签”原则和U看双人发放等制度，以及企业网上银行核对预留印鉴、核实经办人身份、核实企业注册意愿真实性等制度贯彻落实到位，严格执行“一米线”制度，严禁他人代为办理个人网银U盾。
四、严格客户经理管理。坚决杜绝客户经理保管客户资料，加强涉密信息管理，加强教育培训，熟悉涉密及敏感信息内容，严格执行定期自查扫描制度。
五、严格现场履职。强化履职人员的风险与合规意识，建立自觉遵守规章制度、自觉执行规章制度要求、自觉抵制违规行为的良好执行文化。通过“查、辅、改”并重，进一步提升网点人员的履职执行力和风险控制能力。 <?xml:namespace prefix = o ns = "urn:schemas-microsoft-com:office:office" />