大学生陷“福利群”网络投资骗局， 交行蚌埠龙子湖区支行揭秘诈骗黑幕

案例简介：

大学生小周匆忙来到交行网点，要求冻结自己的银行卡，工作人员询问原因，小周声称自己可能在网上被骗，担心卡里的资金有损失。原来，小周被网友拉进一个“福利群”，群主介绍了一个投资网站，声称充值100元返现150元，充值800元返现1500元，且充值越多返现越多、提现秒到账。小周在好奇心驱使下先充值了100元，果然收到了150元返现，之后又充800元也正常返现并秒提现到个人的银行卡，这让他兴奋不已。随后他陆续充值上万元，最终血本无归。在此期间，小周还把银行卡号、手机号和身份证号向对方泄露，当他再询问该群的群主时，群主反馈是资金异常被冻结，需缴纳一笔冻结金解冻，这时小周才恍然意识到被骗。

处理过程：

以上是一起典型的网络投资诈骗案例，诈骗分子以高额返现为诱饵，利用人性的贪婪心理吸引受害者参与，因前期小额成功返现让受害者小周放松了思想警惕，进而被诱导其投入大量资金。当发现相关疑点时，对方又以解冻金等借口进一步诈骗，同时在交谈中，支行人员发现对方在获取受害者的个人信息后，还利用其他金融平台为其非法操作注册了网贷程序，如果后序处理不及时，即会被骗取更多的损失。

法律分析：

根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》(银保监会令〔2022〕第9号)要求中第五章保护消费者受教育权和受尊重权，银行应当开展金融知识教育宣传，加强教育宣传的针对性，通过日常与集中教育活动，帮助消费者了解金融常识和金融风险，提升消费者金融素养，构建诚信建设长效机制，营造诚实守信信用环境，切实保护金融消费者财产安全权。

消保提示

本案例中，银行经营网点人员的专业和负责避免了小周可能面临更多财产损失。在此提醒广大客户，特别是年轻人：不要轻信网络上的高收益投资信息，天底下没有免费的午餐，保护好个人信息，不随意向不明网站或人员透露银行卡号、身份证号等重要信息，若遭遇类似可疑情况，应第一时间联系银行或报警，同时检查自己其他金融账户是否存在异常。