【反诈实录】1.5万元保住了！怀远农商银行精准拦截“刷流水”诈骗陷阱，为客户守住血汗钱！

电信诈骗花样翻新，稍不留神就可能落入圈套！

近日，怀远农商银行营业部成功拦截一起典型的“贷款刷流水”电信诈骗，为客户吴先生避免了1.5万元的经济损失。

2025年7月9日下午15点40分，客户吴先生神色慌张地来到怀远农商银行营业部柜台，要求取现1.5万元。当柜员按惯例询问取款用途、资金来源及付款人信息时，吴先生言辞闪烁、回答不清。这一反常表现立刻触发了柜员的“反诈雷达”，引起了高度警觉。

经验丰富的柜员迅速调阅了吴先生的账户交易流水，并耐心细致地沟通引导。在工作人员的关切询问下，吴先生终于道出实情：原来，他在“抖音”上结识了一位“热心网友”，对方通过一款名为“360融”的APP与他联系，声称可以“帮助制造虚假交易流水来提升信用额度，方便后续贷款”。对方先向吴先生账户转入2万元，并于7月8日指导他通过手机银行转出5000元（当时该账户已因高风险预警被暂停非柜面交易）。这次，对方又遥控指挥吴先生到银行柜台取现剩余的1.5万元，甚至“贴心”地教他如何应对银行工作人员的询问话术。

工作人员在了解情况后，立即识别出这是典型的“贷款刷流水”电信诈骗手法！第一时间拨打110向警方报告案情。柜台人员立即对吴先生账户采取进一步管控措施，防止资金被转移。工作人员一边安抚吴先生情绪，一边耐心细致地向他剖析诈骗套路，强调“刷流水”的违法性和风险。在反复沟通后，吴先生意识到受骗，主动放弃取现。

 民警随后赶到现场，为全面核查案件和保护当事人权益，吴先生配合警方进一步了解情况。

近年来，电信网络诈骗犯罪手段不断翻新升级，严重威胁着人民群众的“钱袋子”。其中，以“提升信用”、“办理贷款”为由，诱导受害人“刷流水”的骗局尤为常见。诈骗分子往往利用受害人急于贷款或提升信用的心理，设下圈套，最终卷走资金。

怀远农商银行始终将客户资金安全放在首位，定期组织员工进行反电诈知识培训和案例学习，不断提升一线员工的风险识别和应急处置能力。运用风险监测系统，对异常交易进行精准预警和拦截。仅2025年以来，我行已成功有效堵截多起电信诈骗案件！

怀远农商银行提醒您：

未知链接不点击，陌生来电不轻信，

个人信息不透露，转账汇款多核实！

守护钱袋，从你我做起！

怀远农商银行将持续提升反诈能力，与公安机关紧密协作，坚决守护好老百姓的“钱袋子”！也请广大客户时刻保持警惕，增强防范意识，让我们携手，让诈骗分子无机可乘！