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投资理财承诺高息诱惑 慧眼识骗局守住150万元

发布时间:2024-01-26 人气:0 作者:蚌埠市银行业协会

                                                   投资理财承诺高息诱惑  慧眼识骗局守住150万元

2024年1月23日9:00左右客户马某某(64岁)在一名男子的陪同下来到交行蚌埠前进支行,要求办理转账业务。当被问及收款人信息时,老人表示要将卡里150万元存至陪同男子卡里,用于建筑工程投资,陪同人员承诺按投资金额15%给付利息。工作人员觉得客户年龄偏大且没有家人陪伴,需要大额转账的情形可疑,要求老人提供其子女的电话以便核实,客户表示存款自己可以做主,无需家人知晓。工作人员立即向支行行长汇报,并将客户引导至休息区了解情况,支行行长了解情况后积极联系老人子女,营运主管迅速联系反诈中心请求协助查询,客户家人接到电话后坚决反对老人转账,支行负责人对老人进行耐心劝阻。期间陪同人员态度强硬阻拦我行工作人员对老人劝导,让银行人员出具相关文件,工作人员向该陪同人员宣讲反诈知识,并联系协调片区民警出警,老人的陪同人员现场得知我行报警后随即离开网点,在片区民警和我行工作人员劝阻下,老人最终未按陪同人员的要求进行转账,成功避免了个人财产损失。

之后前进支行按要求对客户账户进行保护性止付,并将后序止付情况告知其女儿,其女儿因长期在外地工作,并不知晓父亲投资意愿,对我行人员分工协作并及时处理的态度表示感谢。此次成功堵截事件也赢得厅堂办理业务客户一致好评,均纷纷表示如果没有银行人员认真负责审核,极容易造成大额资金被骗,诈骗给人们带来严重的负面影响,不仅形成家庭财产损失,也导致客户生活身心健康等系列问题。

岁末年初是各类金融诈骗案件高发时期,特别是老年人极易受骗,由于近年来诈骗份子利用老年人风险意识淡薄、跟风和利益驱动心理步步踏入圈套。下一时期,交行蚌埠前进支行将坚持以人民为中心,切实履行投资者教育职能, 通过“滴灌式”深入居民社区、商圈场所加强各类金融诈骗宣传,持续引导“一老一小”等特殊客户群体增强风险防范意识,把防范风险作为“我为群众办实事”实践活动重要内容,守护好客户“钱袋子”,为营造和谐社会环境而不断努力。